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查场外配资对股市影响:证监会和银监会需携手查配资

2021-03-03 10:17:09基金开户

  腾讯财经智库特约 向小田 资深金融从业者,著名专栏作家

  许多配资公司通过软件系统的二级分仓功效来做配资,现实上违反了证券账户的实名制原则,这一块处于羁系的灰色地带,要引起羁系部门的足够重视。

  违反证券账户的实名制原则只不外是现在盛行的场外股票配资营业的一个特点。其更大的特点,是无论从资金泉源也好,照旧从资金的使用也好,均处于羁系的真逍遥带。

  由于场外配资营业的生长主要依赖于流动性强、清静性高的抵押物——股票,一旦股票市场大跌,其所带来的连锁效应将很是强烈。若是一些配资公司在风险控制上稍有疏忽,甚至可能面临倒闭休业的运气。

  场外股票配资公司是怎么生长起来的呢?在去年股市走牛之前,场外股票配资的总体营业量还很是小。随着股市一直走高,对股票配资的需求也快速扩大。

  传统的券商融资营业很难知足投资者的需求,而银行的二级市场结构化配资营业的门槛亦较高,通俗投资者基础难以企及。场外配资公司的崛起,正好填补了这一块需求的空缺。

  对于场外配资公司而言,客户的问题已经解决,剩下的,就是资金和手艺。在手艺上,恒生和铭创等IT供应商开发了“傻瓜”式的配资系统。这些IT工具为想要进军场外配资行业的企业提供了很是大的便利,使得他们无需手艺储蓄即可连忙开展股票配资营业。

  在资金上,不少配资公司借助于银行或者信托的渠道。由于最近两年银行或者信托在非尺度债权营业上的受限,以及房地产和地方政府融资平台等牢靠收益资产的萎靡,银行或者信托急需将资金投放在相对清静以及收益较高的资产上。他们不约而同地找到了股票配资这一块营业。

  除了银行或信托外,更多的配资公司寻找资金的渠道来自于互联网金融。或者这么说,有不少互联网金融企业,尤其是做P2P理财的企业,自动涉足了场外股票配资这一领域。他们的缘由和银行类似,由于互联网金融本质上就是影子银行。

  这样,影子银行加上场外配资,一个完善的商业模式就形成了。左手通过互联网金融平台吸纳社会资金,右手通过场外配资将这些资金借给股票投资者。

  两头在外,两头不受羁系。对于羁系部门而言,这些场外配资的规模有多大、风险控制措施是否到位、互联网金融企业是否能够保证所吸纳的社会资金的清静,这些都是问题。

  由于互联网金融P2P和场外股票配资的创业门槛都很是低,只需要花几十万买软件就可以开办起来,一时间各地企业汹涌澎拜,笔者不完全统计今年就有数千家此类企业降生。这其中,尚有不少是以前印子钱业者转行而来。

  然而,股市行情火爆的时间,所有的问题都不是问题,一旦行情逆转,尤其是泛起类似于今年六月尾七月初这样的急速下跌,许多配资平台的资金清静都难以保障。

  在股票市时势临流动性危急时,若是无法实时卖出股票,配资平台借给投资者的资金很有可能亏损。由于这些资金又是通过互联网金融平台发售的牢靠收益理工业品召募而来,进而引发的就是平台的刚性兑付问题。也就是说,股票市场的风险有可能通过这样途径传到到P2P理财,甚至传导到银行或者信托系统。

  出于此方面的思量,我们建议证监会和银监会必须携手,对场外股票配资和互联网金融企业的相助举行视察和摸底。羁系部门应防微杜渐,将可能泛起的金融风险早日发现,早作预案。(本文首发于《新京报》)

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